Готовые финансовые компании с лицензией

Минимальный собственный капитал финансовой компании составляет от 10 до 50 млн грн в зависимости от перечня услуг; обновлённые правила расчёта установило постановление Правления НБУ от 27.08.2025 № 100.

Финансовая компания — это украинское общество с лицензией Национального банка на предоставление финансовых услуг: факторинг, предоставление средств в кредит, финансовый лизинг, гарантии. Лицензия записана на юридическое лицо и остаётся за ним после смены участников. Приобретение существенного участия проходит согласование в НБУ, поэтому такая сделка идёт дольше обычной продажи корпоративных прав. Сопровождение ведёт ТОВ «Легал Солюшнз», Киев.

Источники: Перечень финансовых услуг, существенное участие от 10 %, согласование его приобретения и бессрочность лицензии — ЗУ «О финансовых услугах и финансовых компаниях» от 14.12.2021 № 1953-IX, действует с 01.01.2024. Полное применение обновлённых требований к достаточности капитала с 01.10.2026, переходный период до 30.09.2026 — постановление Правления НБУ от 02.04.2026 № 33. Обновлено 21.09.2026.

Читать дальше Корпоративные инвестиционные фонды на продажу · Компании по управлению активами на продажу · весь подбор по признаку

Лицензию на предоставление финансовых услуг получает юридическое лицо, и в реестре регулятора стоит его код ЕГРПОУ. Продажа корпоративных прав юридическое лицо не меняет: код остаётся тем же, запись о лицензии остаётся за тем же кодом, меняются участники и руководитель. Это и есть предмет сделки — компания целиком, вместе со своим регуляторным статусом.

Рынок небанковских финансовых услуг ведёт Национальный банк Украины. Функции Нацкомфинуслуг перешли к НБУ и НКЦБФР 1 июля 2020 года по Закону Украины от 12 сентября 2019 года № 79-IX, который на рынке называют «сплитом». Правила работы самих компаний с 1 января 2024 года устанавливает Закон Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях» от 14 декабря 2021 года № 1953-IX. Он же задаёт перечень финансовых услуг, требования к собственникам и порядок авторизации.

Покупателю вместе с компанией переходит четыре вещи: сама лицензия и запись в реестре, код ЕГРПОУ и дата регистрации, открытые счета и действующие договоры, а также вся история — поданная отчётность, применённые к компании меры воздействия, налоговые обязательства, судебные дела и долги. Первые три пункта покупают, четвёртый проверяют. Наш порядок работы построен так, чтобы четвёртый пункт был виден до подписания документов.

Собственный порог входа в этот сегмент высокий. Требование к собственному капиталу финансовой компании Национальный банк держит в диапазоне от 10 до 50 млн грн в зависимости от перечня услуг, которые компания предоставляет. Это единственная причина, по которой готовые финансовые компании стоят несопоставимо дороже чистого ООО, и первая цифра, которую стоит проверить в конкретном лоте.

Существенным участием Закон № 1953-IX называет прямое или опосредованное владение 10 и более процентами уставного капитала либо права голоса, а также возможность решающего влияния на управление компанией. Приобретение или увеличение существенного участия в финансовой компании требует согласования Национального банка, и получить его нужно до того, как сделка состоялась.

Регулятор смотрит на покупателя по четырём направлениям: деловая репутация, финансовое состояние, прозрачность структуры собственности до конечных бенефициаров и происхождение средств, за которые приобретается участие. Пакет документов готовится на каждого приобретателя отдельно, включая физических лиц в цепочке владения.

Практический вывод для покупателя простой. Сделка с финансовой компанией распадается на два этапа: согласование участия в НБУ и уже потом регистрационное действие у государственного регистратора. Сроки первого этапа зависят от полноты пакета и структуры собственности покупателя, и называть их заранее одним числом было бы обманом. Структуру и ориентировочный срок мы разбираем на первом созвоне, до того как вы выберете лот.

Покупка доли ниже порога существенного участия согласования не требует. Этот сценарий встречается, когда инвестор входит в компанию как миноритарий. Для полного контроля над финансовой компанией он не подходит.

Финансовая компания проверяется в двух контурах: как обычное юридическое лицо и как поднадзорное лицо Национального банка. Второй контур покупатели чаще всего пропускают, и именно там находятся дорогие сюрпризы.

• Статус в реестре регулятора. Действующая лицензия, точный перечень услуг, отсутствие решений о приостановлении или аннулировании. Реестр публичный, проверка идёт по коду ЕГРПОУ на сайте Национального банка.
• Капитал. Собственный капитал должен соответствовать перечню услуг компании. Обновлённые правила расчёта Национальный банк утвердил постановлением Правления от 27 августа 2025 года № 100, полное применение требований к достаточности капитала начинается с 1 октября 2026 года — постановление Правления от 2 апреля 2026 года № 33 дало рынку переходный период до 30 сентября 2026 года. Компанию, которая входит в новые требования с запасом, и компанию, которой капитал придётся доводить, разделяет живая сумма денег.
• Отчётность и меры воздействия. Регулярность подачи отчётности в НБУ, штрафы, предписания, письменные предупреждения. История нарушений остаётся с компанией и после смены собственника.
• Финансовый мониторинг. Финансовые компании — субъекты первичного финансового мониторинга по Закону № 361-IX. Смотрим внутренние правила, назначенного ответственного работника, журналы и результаты проверок по этой линии.
• Структура собственности. Раскрытая и согласованная структура до конечных бенефициаров у продавца — условие, без которого согласование покупателя в НБУ затягивается.
• Обычная хозяйственная часть. Налоговый долг, исполнительные производства, судебные дела, кредиторы. Проверяется по коду ЕГРПОУ в ЕГР Минюста, Opendatabot и YouControl. Порядок проверки любой готовой фирмы разобран на странице проверка фирмы перед покупкой.

Код ЕГРПОУ и полное название лота открываем на этапе переговоров, дату нашей сверки в реестрах ставим рядом с кодом. До обращения в карточке видно год регистрации, вид лицензии и город.

Семь шагов от заявки до записи в реестрах. Два из них зависят от регулятора, и их срок называем под конкретную структуру собственности.

Путь с нуля выглядит так: регистрация общества, формирование собственного капитала под выбранный перечень услуг, подготовка внутренних правил и системы финансового мониторинга, подбор руководителя и ответственного работника с подходящей деловой репутацией, раскрытие структуры собственности, подача пакета на авторизацию в Национальный банк. Каждый из этих этапов регулятор смотрит отдельно, и замечания по любому из них возвращают пакет на доработку.

Готовая компания заменяет этот путь одной процедурой — согласованием существенного участия. Капитал уже сформирован, внутренние документы уже приняты, отчётность уже подаётся. Покупатель платит за сокращение срока и за снятие риска отказа в авторизации, и в этом сегменте разница в сроке измеряется месяцами.

Полный расчёт обоих сценариев под ваш перечень услуг делает Legal Solutions — группа ведёт и регистрацию финансовых учреждений с нуля, и сопровождение сделок по готовым компаниям. Порядок покупки корпоративных прав в общем виде разобран на странице купить готовое ООО, соседние подборки с лицензиями — на странице ООО с лицензией. Весь каталог лотов открыт на главной.

Продавцам финансовых компаний: лот размещается в каталоге бесплатно, код ЕГРПОУ и полное название закрыты до обращения покупателя. Условия размещения собраны на отдельной странице, заявку на продажу принимает форма в разделе продать фирму.